En finansiel planlægger eller personlig finansiel planlægger er en kvalificeret finansiel rådgiver. De praktiserer i fuld service privatøkonomi og rådgiver kunder om investeringer, forsikring, skat, pension og ejendomsplanlægning.
Hvad laver en finansiel planlægger?
Finansielle planlæggere: hvad de gør
En finansiel planlægger guider dig til at opfylde dine nuværende økonomiske behov og langsigtede mål. Det betyder typisk, at du skal vurdere din økonomiske situation, forstå, hvad du ønsker, at dine penge skal gøre for dig (både nu og i fremtiden) og hjælpe med at lave en plan for at få dig derhen.
Er en finansiel planlægger det samme som en finansiel rådgiver?
En finansiel planlægger er en professionel, der hjælper virksomheder og enkeltpersoner med at oprette et program for at nå langsigtede økonomiske mål. Finansiel rådgiver er en bredere betegnelse for dem, der hjælper med at administrere dine penge, herunder investeringer og andre konti.
Hvor mange penge har du brug for til en finansiel planlægger?
Hvad koster en finansiel rådgiver ? Omkostningerne ved at se en finansiel planlægger kan variere fra $2.500 til $3.500 for at oprette en plan, og derefter omkring $3.000 til $3.500 årligt, hvis du har et løbende forhold til planner , ifølge Financial Planning Association (FPA).
Kan finansielle rådgivere stjæle dine penge?
Hvis din finansielle rådgiver ligefrem stjal penge fra din konto, er dette theft. Disse sager involvereren forsætlig handling fra din finansielle rådgivers side, såsom at overføre penge fra din konto. Din finansielle rådgiver kan dog også stjæle fra dig, hvis deres handlinger eller undladelse af at handle forårsager dig økonomisk tab.
