Eventuelle resterende beløb fra overførslen anses for at være bidrag efter skat. Ikke fradragsberettiget medarbejderbidrag, der er inkluderet i en overgang fra en kvalificeret medarbejderplan til enten en traditionel eller SEP IRA, skal føjes til grundlaget for IRA på linje 2, formular 8606, ikke-fradragsberettigede IRA'er.
Hvad er et ikke-fradragsberettiget bidrag?
Enhver penge, du bidrager til en traditionel IRA, som du ikke trækker fra på din selvangivelse, er et "ikke-fradragsberettiget bidrag." Du skal stadig rapportere disse bidrag ved din tilbagevenden, og du bruger formular 8606 til at gøre det. Ved at rapportere dem sparer du penge på vejen.
Er en Rollover IRA fradragsberettiget eller ikke-fradragsberettiget?
Ifølge IRS Publication 590-A: Formular 8606 bruges ikke i det år, hvor du foretager en overgang fra en kvalificeret pensionsordning til en traditionel IRA, og overførslen inkluderer ikke-skattepligtige beløb.
Betragtes rollover som bidrag?
Tæller min rollover som et bidrag? Nej. Det betragtes separat fra din årlige bidragsgrænse. Så du kan bidrage med yderligere penge til din rollover IRA i det år, du åbner den, op til din tilladte bidragsgrænse.
Hvad er forskellen mellem bidrag og rollover?
Så den største forskel mellem årlige bidrag og rollover- eller konverteringsfordelinger er, at årlige bidragrepræsenterer "nye penge", der indskydes på IRA- eller Roth IRA-kontoen. Overførsler er simpelthen overførsel af penge, der allerede var på en skatteudskudt konto, til en anden skatteudskudt konto.
