Balancerede fonde er investeringsforeninger, der investerer penge på tværs af aktivklasser, inklusive en blanding af aktier og obligationer med lav til mellemrisiko. Afbalancerede midler investerer med målet om både indkomst og kapitalstigning.
Hvem skal investere i en balanceret fond?
Disse midler går ikke ud over grænsen på 65 % som foreskrevet i investeringsmandatet. Balancerede midler er beregnet til investorer, der kræver en fusion af indkomst, sikkerhed og moderat kapitalstigning. Under bullruns vil fonden være i stand til at generere højere afkast på grund af aktiekomponenten.
Hvad er formålet med balanceret fond?
Balancerede midler er en one-stop-investeringsmulighed, der tilbyder eksponering for både aktier og gældsbeviser. Hovedhensigten med disse investeringsforeninger er at balancere forholdet mellem risiko og belønning og optimere afkastet af investeringsforeningsinvesteringen.
Hvornår skal du investere i en balanceret fond?
"Balancerede fonde består af både fastforrentede og aktieværdipapirer og kan være et godt redskab for investorer, der leder efter en diversificeret investeringsløsning med ét sted," siger Swope. Investorer, der søger mindre volatilitet, vælger ofte balancerede midler, fordi de giver indtægter fra obligationsallokeringen til en portefølje.
Er balancerede midler gode til pensionister?
Ved pensionering giver en balanceret fond dig mulighed for at tage systematiske hævninger, mens du nemt opretholder en passende aktivallokering. Denne tilgangkan fungere godt for dem, der har én konto at trække fra, f.eks. $100.000 i en IRA, hvor de ønsker at udtage $400 om måneden.
